为什么香港银行会被关闭冻结账户！

    2020年香港银行账户被封的主要原因是什么？

    一、地下钱庄引起的灾难

    近年来，中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，抑制洗钱和相关违法犯罪。

    仅2018年5月至12月，半年间，国家外管局密集对外发布了6次《关于外汇违规案例的通报》，公开了100多例被调查和罚款的情况下，非法资金转移、逃件、非法结算事件等，事件对象包括银行、公司、大量个人。另外，从2018年9月6日开始，香港已经开始与中国大陆自动交换涉税账户信息(CRS信息交换)，涉嫌非法资金转移、地下钱庄交易的银行账户很多，浮出水面，一家被发现，很多公司都参与了

    过去，香港没有外汇管制，公司维护简单，税率低，有香港银行账户的上司们使用方便。但是，由于管理宽松，上司们也容易放松警惕。

    外汇转移方便，很多上司把自己的香港账户代替朋友支付，或者自己也找过地下钱庄转移资金，直接、间接、有几层关系的距离，惹恼地下钱庄相关账户、相关资金，你的香港银行账户就会面临危机！

    二、涉及税务问题的嫌疑

    实际上是违法违规，但有很多人在做

    过去十几年，中国人注册香港公司，在香港银行开户，自由使用美元、香港货币、欧元，香港公司多年零税务申报，不会计审计不交税，假装公司不做生意。(注意:会计发行审计报告书，不是每年的年审)

    过去，中国的上司们不知道香港公司也要交税，想安静地省钱，运气不好，还是被不可靠的服务公司误解了。如果你的香港公司被税务局瞄准，作为公司的董事和主要管理者，所有的法律风险、经济风险等都由你自己承担。

    不要侥幸认为找不到税务。只要税务检查，香港所有银行都可以提供7年的银行账户交易记录。你的账户往来，桩零件，白字黑字。

    三、敏感区背上的黑锅

    香港银行大大加强了账户审查，提高了开户门槛。其重要原因之一是，自2012年以来，世界上许多主要银行因违反洗钱和制裁法，有帮助账户所有者逃税等问题，被罚款数亿美元到数十亿美元，处罚银行的国家主要是美国。说到这些罚款的金额，全世界的银行都害怕不安，吓了一跳！

    全世界的银行，为什么不愿意接受美国的罚款呢？不得不说，美元在世界金融系统中的重要性！

    第二次世界大战后，许多主要国家共同签订了布雷顿森林系统——以美元为中心的国际货币系统协议。该系统规定美元与黄金联系，世界其他国家的货币与美元联系。美元在高峰时期，世界贸易中90%以上的贸易以美元结算，99%以上也使用美元。仅有这样，美国才能通过美元控制世界经济。

    因此，美国认为高风险、敏感地区和国家(俄罗斯、中东部分国家等)，世界银行与这些国家有业务往来，美国有可能受到美元的威胁或处罚，银行们即使有钱也是人在屋檐下也要低头。

    为了避免罚款风险，实行紧缩的账户开设政策，香港银行机构约100个国家和地区属于高风险地区，与这些国家和地区有业务关系、业务交易、资金交易等，可能被拒绝开户，或者银行账户被冻结、被强制关闭

    四、成为涉嫌行贿受贿的池鱼

    仅2018年一年，香港廉政公署就查处了几起涉及银行开户、银行服务等行贿案件。通报后，香港廉政公署必须调查，涉案香港银行职员、高管、中国内地居民等依法被起诉，被判有罪。

    由于个别香港银行职员受贿，在银行账户开设等服务上向客户提供特别优惠，在资料审查中放水的可能性很高，因此这些银行经理成功开设账户的可能性很高，这个历史资料需要时间和金钱，为了降低风险，银行开设违法银行职员的账户

    五、填写虚假资料的危险

    香港银行开户难度越来越高，银行要求的资料越来越多，审核时间越来越长，不是提供挖地三尺的个人资料，而是硬买银行的资产管理产品，香港银行开户难！许多中国老板可能很难理解我们公司去香港银行开户，给银行带来生意，为什么被银行这么困扰？

    由于开户困难，有些服务机构或人员声称可以为客户制作业务文件和制作开户信息。这种制作实际上是虚假的，并向银行提供虚假信息。所以，有一定的概率，申请开户时，有可能蒙混过关，危险。

我们为客户提供香港公司注册,新加坡注册公司,注册离岸公司,香港银行开户,新加坡银行开户,海外银行开户,离岸账户,商标注册,vat税号申请,年审年检,报税审计等服务。如有疑问可随时与我们留言联系，一站式企业服务，选择卓瑞咨询。